【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

〖壹〗 、从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时
、保加利亚、意大利 、克罗地亚
、卢森堡、波兰 、瑞典、匈牙利。法国海外领土：瓜德罗普岛
、圣巴泰勒米岛、圣马丁岛 。荷兰海外领土：阿鲁巴岛 、博内尔岛
、库拉索岛、圣尤斯特歇斯岛 、萨巴岛
、圣马丁岛
。

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

银行对高风险地区的款项往来敏感：银行为避免受到世界制裁或处罚 ，对高风险地区的款项往来持谨慎态度。一旦涉及高风险交易
，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料 。世界贸易法规限制：世界贸易不仅要遵从我国的相关法律，还要考虑到世界惯例和法规
。

千万不要去的30个地方

以下是建议千万不要去的30个地方：带孩子需避开的场所 水上乐园：水质易污染 ，可能引发皮肤感染或传染病。卫生差的理发店：理发工具清洁不到位
，有血液传播疾病风险 。寺庙/墓地：部分孩子可能出现不明原因哭闹、发烧。人在不顺时应远离的环境 人多嘴杂的聚会：易因他人议论加重情绪敏感，增加心理压力
。

以下是千万不要去的30个地方借鉴（实际不止30个 ，可按需筛选）：国内危险区域非正规“小众秘境”与“网红打卡点 ”：社交平台热推的“野生峡谷
”“隐秘瀑布”等未开发山区 、野海滩
、废弃工厂等。极端天气与地质灾害高发区：夏季暴雨、山洪 、泥石流等灾害频发的山区
、河谷地带 。

欧洲及欧亚地区： 乌克兰：全境处于俄乌冲突状态，军事行动覆盖广泛区域
，民用设施遭袭风险极高； 白俄罗斯：因邻国军事行动导致边境及内部局势不稳定，部分区域存在军事部署风险
。

被国家列入高风险银行名单

〖壹〗、024年《中国金融稳定报告》显示全国3936家银行中 ，357家被列为高风险（8 - D级）
，但并未公布全部名单。这些高风险银行主要为农村中小金融机构（如农村商业银行 、村镇银行），集中分布在东三省、河南
、甘肃、内蒙古 、山西等地 。需要注意的是 ，我国有系统重要性银行21家
，按风险得分分为五组（第五组暂无银行）
。

〖贰〗
、家高风险银行的分布与类型地域集中性高风险银行主要分布在东北（辽宁、吉林 、黑龙江）
、甘肃、内蒙古 、河南
、山西等地区。例如，辽宁农商行在1年多时间内整合了60多家银行（包括25家农商行、11家村镇银行及30家农信社） ，成为国内最大的银行整合案例 。

〖叁〗 、央行确实将337家银行列为高风险银行
，这些银行均为中小银行，且集中在东北
、甘肃等地区
。以下是对这一情况的详细介绍：数量与分布数量：央行发布的《中国金融稳定报告-2023》显示 ，高风险银行数量达到337家
，总资产合计为63万亿，且均为中小银行。

〖肆〗、央行确实将337家银行列为高风险机构 ，这些银行均为中小银行，主要分布在东北 、甘肃等地区 。以下是对这一情况的详细介绍：高风险银行数量及分布数量：央行发布的《中国金融稳定报告-2023》显示
，高风险银行数量达到337家，总资产合计为63万亿
。

〖伍〗、被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行 ，主要包括村镇银行
、小型城商行、农商行及农合机构等
，其风险特征 、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行，涵盖村镇银行
、小型城商行、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等。

〖陆〗
、简单说就是银行系统检测到你的个人信息或行为有异常 ，被列入需要重点审核的名单了 。常见情况分几种： 身份信息问题 比如身份证过期、姓名和公安系统记录不一致 、短期内频繁更换预留手机号。银行风控系统会自动把这些情况标记为高风险
。

香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

〖壹〗
、香港账户收付款需避开伊朗、古巴 、叙利亚等高风险国家/地区
，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取），尤其是与企业主营业务无直接关联时 ，易触发银行反洗钱审查 。

〖贰〗
、与敏感地区有资金往来：若账户与被视为敏感或高危的国家（如受世界制裁的国家）有资金往来
，银行可能关闭账户以规避风险
。例如，账户频繁与某受制裁国家的企业进行资金收付。洗钱嫌疑：账户收到款项后立即转出 ，可能引起银行怀疑涉及洗钱活动
，从而导致账户被关闭 。

〖叁〗、谨慎收付高风险地区资金：避免与被制裁国家或洗钱高风险地区（如俄罗斯 、伊拉克、伊朗
、叙利亚等）的客户交易
。这些地区汇款可能被银行拦截或调查，交易频繁易引发监控。切勿代他人收付款：不要为不熟悉的人或朋友的公司代收代付资金 ，尤其不清楚资金来源和用途时 。

〖肆〗、身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格，若使用过期证件 、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同）
，投诉不仅可能被驳回，还会触发账户冻结
。曾有案例显示 ，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异
，直接被标记为高风险账户。

怎么查询全国疫情风险地区名单

〖壹〗
、打开微信搜索功能打开手机中的微信app，点击顶部“搜索 ”选项 。进入粤省事小程序在搜索页面输入“粤省事
” ，点击搜索结果中的“粤省事”小程序
。进入疫情区域页面在粤省事首页点击“疫情区域 ”选项
，进入风险地区查询页面。查看风险地区名单页面会直接显示全国高风险和中风险地区列表，用户可滑动查看完整信息 。

〖贰〗、可以通过微信的医疗健康模块快速查询全国疫情风险地区名单 ，具体步骤如下：打开微信并进入支付页面在微信主界面底部菜单栏点击我
，进入个人页面后选取支付选项。进入医疗健康模块在支付页面中，找到医疗健康功能入口（通常位于生活服务类选项中） ，点击进入
。

〖叁〗 、最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护
，风险地区有调整时会第一时间更新专题，确保用户获取的信息准确且及时 。

〖肆〗
、输入关键词并搜索：在搜索页面输入“疫情风险区” ，点击搜索
。选取查询入口：在搜索结果中，点击“中高风险疫情地区
”选项。选取查询渠道：在弹出的窗口中
，任意选取一个查询渠道（如官方卫生健康平台、权威媒体等） 。

〖伍〗 、在微信中查询全国各地疫情风险等级，可按照以下步骤操作：首先打开微信 ，点击右下角的“我”
。然后点击“支付 ”。接着点击“城市服务
” 。然后点击底部的“国务院”进入
。然后点击“国务院客户端 ”。然后点击“疫情风险查询
” 。

〖陆〗
、点击“全国中高风险疫情地区”：在“防疫查询 ”页面中
，找到“全国中高风险疫情地区
”选项并点击
。系统将自动加载并显示最新数据。查看查询结果：页面将展示全国中高风险疫情地区的详细清单，包括地区名称、风险等级及调整时间等信息 。用户可根据需求浏览或进一步筛选。